李嘉诚的家族财富传承
最近，通过来自香港资深投资专家～黄濬James老师的分享了解到，95岁高龄的香港富豪～李嘉诚在今年5月中旬，调整了“长和系内”各公司股权。他把私人持有的135.9万股长和股份、6295.3万股长实股份，以及1.96亿股邮储银行股份，调动至李氏家族信托基金公司。
李嘉诚的以上操作，让长和、长实的权益没有变动。唯一的变化，是家族信托的持股数变多，话语权提升，资产持续增长。
李氏家族信托目前已持有超过20家以上上市公司，除长和、长实、长江基建、电能实业四大旗舰外，还包括TOM集团、汇贤产业等。6家上市公司市值超5500亿港元，若加上每年分红、房产、珠宝，李家控制万亿资产。
目前，李氏家族信托的所有权，三分之一在李嘉诚手中，三分之二在长子李泽钜手中。李氏商业帝国，由【李氏家族信托基金】控制，李泽钜是掌舵人。
通过以上信息我们看到，香港富豪李嘉诚在“家族企业继承”与“家族财富传承”这2个方面已取得成功。
为什么这么说❓
● 家族企业传承
在1972年长江实业上市后，李嘉诚让8岁的李泽钜，6岁的李泽楷开始出席董事会议，正襟危坐的接受商业熏陶，因此也开始了培养未来企业接班人之路。
据悉，李嘉诚的两个儿子，他们的性格与人格是截然不同的。
李泽钜与李嘉诚关系亲密，从小就按照父亲的安排求学，21岁毕业后就加入“长和系”，紧跟父亲脚步，迄今已超30余年。其特点: 行事低调，老成持重、有责任感，不愿辜负父辈的托付，乐意接受适当的投资额与回报率，进行合理的创新；
李泽楷与父亲的关系并不亲密，在1990年母亲过世后不久，便搬出了李家大宅，视为其独立宣言。他的特性:具有企业家精神，喜欢冒险开拓和锐意创新，是一位创新的商业天才。但不愿遵从家族规矩和父辈权威，具有强烈的自主精神，同时又非常乐意接受父亲的资助来拓展自己的事业。
我们都知道，一位企业领导人的个人风格有时会决定企业的成败。
所以，通过时间的考验，李嘉诚决定将继承父业的重任交托于长子李泽钜，让他跟在自己身边，而次子李泽楷则按其志趣，另起炉灶、自行创业。
值得一提的是，李泽钜的履历、名誉与声望皆源于李嘉诚的精心培养和规划，从他小时候起，李嘉诚便以身作则，教导他如何成为一位领袖”，还邀请麦理思成为他的太傅。
因此，足以见得“领导力的传承”是需要创一代提前思考与策划，并通过长时间和大量精力的投入而得来的。但重点还是李泽钜愿意坦然接受“李嘉诚儿子的身份”，也愿意按照父亲的意愿，承担起这份责任，所以才能顺利的子承父业。
在企业传承方面，李嘉诚表现出来的智慧与其他家族有所不同。在20世纪80年代中，李泽钜与李泽楷先后跨出校门时，就开始通过周密严谨的思考，做出了以下的行动。
在1998年，70岁李嘉诚宣布淡出长实集团，将集团管理权逐步交至李泽钜手中。但这一交棒过程持续了20年。为了顺利交接，李家父子每一步都给了市场足够反应时间，观察情况后再伺机而动。
2012年，李嘉诚正式宣布分家，将40%长江及和黄股份和22家上市公司，市值逾8500亿港元，名下上市资产逾2900亿港元，全归予长子李泽钜，长和系日后由他打理。并且李泽楷拥有的权益全部转至哥哥旗下。李泽钜持股量增至2/3。次子李泽楷将获得李嘉诚对其生意上的资金支持，会全力帮助他收购心仪的公司、拓展新业务，资助金额会是他所拥有的资产的数倍。
2015年，长和系“世纪大重组”，是为李泽钜接班铺路的重要一环。长实与和黄两大集团业务重新归类，新建长和与长地，使得股权架构由原来的三层缩减为两层，又降低了元老霍建宁退休后出现权力真空的风险。
2018年3月16日，90岁的香港富豪李嘉诚正式宣布将于5月份的股东会后退休，转任公司资深顾问，长子李泽钜将接任长和系主席。
值得一提的是，李嘉诚在进行家产分割时，与其说是“分家产”，还不如说是“企业继承人如何顺利进行企业管理继承”。李嘉诚通过提早分家，把家族企业传承过程中经常会发生的矛盾、争执甚至官司，在尚未演变为不可收拾的冲突前妥善解决，完成和平分家。使李氏企业更加壮大，两兄弟的感情一如往昔。
● 家族财富传承
洛克菲勒曾经说过，成功的关键是「名下不拥有任何财产，但却控制一切」。 而这个控制工具就是【家族信托】。 在香港富豪李嘉诚的家业传承路线设计里，也使用了“家族信托”这个重要的工具。
早在80年代，李嘉诚就通过“李嘉诚基金会”逐步设立起家族信托。李氏家族信托设立了四个私人信托公司，通过至少4个信托基金（ DT1、DT2、DT3、DT4 ），分别持有旗下公司股份，并为每个信托基金制定了受益人。并自己派董事，派高管，管理这个信托公司。
李嘉诚把所有上市公司的股票，包括所有22家上市公司，除“四大”旗舰：长和(00001)、长实地产(00013)、长江基建(01038)、电能实业(00006)外，还包括TOM集团(02383)、汇贤产业(87001)等，分别做成一个个“独立的信托计划”，装到信托计划里。同时，他的信托计划又分成AB两类，【A类信托计划】有公司的经营权和表决权，【B类信托计划】把22家上市公司的所有资产都装到信托计划里。他把【经营权和财产权】进行了完美分割。
李嘉诚设立的信托属于【不可撤销的信托】。一旦信托设立，只要家产还在，就可以代代传承。
但是，李嘉诚设计的家族信托有一个特点，就是只有李嘉诚家族血脉继承人才是真正信托受益人。因为李泽钜为人脚踏实地，所以顺利成为企业管理继承人。即便继承人与老婆离婚，女方也只能得到有限的补偿，不会对信托上市企业造成分崩离析的危险。
同时，为了避免两个儿子分家产时内讧，也避免家族的资产被分割出去，他又设计了【权益类的信托】和【财产类的信托】。 权益类信托交给了李泽钜管理公司，而李泽楷什么都不用干，就可以参与公司分红。相当于一个分到了权，一个拿到了钱。
一组完整的家族信托，为李嘉诚家族的财富传承与分配构建了总体的框架，也为李氏长和帝国有了再存续百年的基础。
通过李嘉诚的周密策划，我们可以发现李氏家族信托有以下功能:
1、将22家上市公司相互隔离，
即使其中有公司经营不善，
也不会影响其他公司的正常
经营；
2、资产纳入信托基金，隐秘性
加强，家族成员在法律上没
有所有权，可以规避高额遗
产税；
3、家族信托掌握控制权，让全
家人以信托受益人形式享有
财产收益，以确保控制权不
因分家而旁落；
4、不因继承人的离婚，而对信
托上市企业造成危险；
5、即便家族生意破产，注入家
族信托部分的资产也会被保
全下来，保证后代衣食无忧；
6、守住“江山”，福延后代，基
业长青。
值得一提的是，每个国家或地区的法律、税收、政策是不同的，所以家族信托内容的设计也会不同，因此达到的最终效果也会不同。
♞ 总结
香港富豪李嘉诚，在“家族企业继承”和“家族财富传承”中，为大家做出了一个很好的范例
♞ 我的观察
打江山容易，守江山难
不管是“家族企业继承”，还是“家族财富传承”都需要提早做好规划与安排，一步一步地去调整与执行
当继承人传承到了领导力、使命感、责任感、懂感恩、懂奉献时，才能让家族兴旺，荫蔽后代
♞ 这事与你何关？
我们的人生与财富，都需要我们“提早规划与执行”。所以，去找到你最信任又专业的【财务顾问】好好聊聊吧
(独到见解·不同视角·尽在金融财濬）
谢谢您的观看！我们下次再见！
